La technologie supérieure de Luma fait de la personnalisation et de la transparence une mesure essentielle dans les solutions de produits structurés.
La technologie révolutionne la façon dont les conseillers financiers du monde entier découvrent, comparent, créent, achètent, gèrent et suivent les billets structurés pour développer leur portefeuille d'affaires. Alors que les capacités des plateformes fintech ouvrent un nouveau monde de possibilités pour superviser le cycle de vie complet des billets structurés, ces plateformes modifient également rapidement les normes sur la manière dont les investissements, tant traditionnels qu'alternatifs, sont effectués.
Même si chacun d'entre nous a ses propres préférences quant à la manière dont il utilise la technologie pour gérer ses tâches quotidiennes, les professionnels de la finance du monde entier constatent que les plateformes fintech deviennent rapidement le moyen de mener des activités d'investissement pour avoir un impact positif sur l'avenir financier de leurs clients. La raison est aussi simple que la formule séculaire : Temps = Argent. En utilisant une plateforme fiable et primée, comme Luma, pour rechercher et créer des produits structurés, un conseiller peut réduire le temps passé à trouver les meilleurs véhicules d'investissement pour ses clients.
Tous les progrès dans les pratiques commerciales standard ont leurs difficultés croissantes. Prenons, par exemple, le simple fait d’écrire une lettre. Avant le courrier électronique, les lettres étaient écrites sur papier, examinées ligne par ligne et envoyées sur de grandes distances via le service postal. Aujourd’hui, la même lettre peut être écrite sur un ordinateur où les mots sont tapés plus rapidement, les erreurs d’orthographe et de grammaire sont signalées instantanément, les corrections peuvent être saisies en quelques clics et la livraison est instantanée. Le message final est le même, mais la manière dont vous y êtes parvenu est plus rapide et plus fiable.
La rédaction de lettres n’est que la pointe de l’iceberg. Aujourd’hui, la technologie financière donne aux conseillers la possibilité de quitter la salle des marchés et d’explorer les vastes possibilités des échanges numériques. Certes, le rythme rapide auquel se développent la mondialisation, la démocratisation et la consumérisation des produits structurés peut être écrasant. Oui, la rapidité peut être rebutante au début, surtout lorsque la nature même de la façon dont les produits structurés sont construits, leur gestion peut être un processus en plusieurs étapes qui demande du temps, de l'attention et de la vigilance pour garantir qu'une transaction soit effectuée avec succès. Il convient de préciser sans équivoque que ces nouvelles technologies commerciales ne sont pas néfastes. Plutôt l'inverse. Ils sont conçus dans le but direct de rendre le travail des professionnels de la finance aussi efficace et précis que possible. Donné.
Qu’en est-il du temps nécessaire pour apprendre un tout nouveau système logiciel ? Les affaires ne ralentiront-elles pas parce que vous êtes trop occupé à cliquer pour savoir où se trouve la direction ? C’est une préoccupation légitime. Le stylo et le papier ont leurs avantages, mais si vous essayez de créer des notes structurées qui doivent être adaptées aux besoins uniques des investisseurs, utiliser une plateforme fintech comme Luma sera beaucoup plus facile, plus rapide et plus sûre à long terme. Luma automatise l'envoi de notifications clés afin que vous puissiez recevoir des alertes sur les délais de produits, les événements d'appel, les coupons, les échéances, les opérations sur titres et les nouvelles formations. La plateforme Luma intègre également des fonctionnalités de personnalisation et de transparence dans le processus de gestion afin que les conseillers reçoivent des notifications en temps opportun sur les offres et aient une vue complète de la performance exacte de leurs actifs à tout moment. Les gestionnaires de portefeuille et les conseillers en investissement peuvent ajouter un certain nombre de facteurs supplémentaires dans les billets structurés au-delà de la performance de l’indice boursier afin de personnaliser davantage les solutions pour les portefeuilles de leurs clients. Ces produits ne conviennent peut-être pas à tout le monde, mais pour les investisseurs avertis, ils sont devenus plus faciles à comprendre, à ajuster et à suivre tout au long de leur cycle de vie.
Comme le dit le proverbe : travaillez plus intelligemment, pas plus dur. Avec Luma, le résultat final est que les conseillers peuvent rapidement constituer leur portefeuille d’affaires tout en accordant plus de temps, d’attention et de soins à leurs clients.
