Alors que les conseillers financiers canadiens explorent diverses options de placement pour s'aligner sur les objectifs de leurs clients, l'attrait des billets structurés devient de plus en plus évident. Ces instruments, souvent négligés en raison de leur complexité perçue, s’avèrent changer la donne dans le domaine des investissements alternatifs. Grâce à leur capacité unique à combiner les catégories de titres à revenu fixe et d'actions, les billets structurés se distinguent comme des outils personnalisables qui permettent aux conseillers d'adapter les investissements à des profils de risque et à des objectifs d'investissement spécifiques.
Historiquement, l’appréhension suscitée par les notes structurées provenait de leur complexité perçue et de leur accessibilité limitée. Cependant, les progrès technologiques, illustrés par Luma, dissipent ces mythes. Luma facilite l'analyse à la demande et les appels d'offres, garantissant une exécution et une accessibilité optimales pour les conseillers et leurs clients.
Les billets structurés offrent un avantage distinctif en permettant aux conseillers d'injecter les préférences de leurs clients directement dans les investissements, en s'alignant sur les conditions du marché et l'appétit pour le risque de chacun. Cette personnalisation diversifie non seulement les risques, mais améliore également l'équilibre entre les risques liés aux actions, aux taux d'intérêt et au crédit, faisant des billets structurés un investissement alternatif intéressant.
L'évolution technologique dans cet espace s'étend au-delà de l'exécution jusqu'à la gestion post-négociation. Luma fournit des fonctionnalités pour les notifications d'événements, le suivi des performances et le reporting des risques, transformant la gestion continue du cycle de vie des notes structurées d'un processus manuel en un effort efficace et numérisé.
Alors que le volume d’émission du secteur triple, l’intégration des billets structurés dans les outils de gestion de portefeuille traditionnels devient cruciale. Les fonctionnalités innovantes et la prise de décision basée sur les données améliorent les capacités des conseillers financiers, faisant des notes structurées un élément essentiel des portefeuilles des clients.
Reconnaissant cette dynamique changeante, les conseillers devraient engager activement des conversations sur les billets structurés avec les clients, en tirant parti de la technologie pour optimiser l'exécution et rationaliser la gestion post-négociation. En adoptant ce changement, les conseillers peuvent débloquer une performance accrue de leur portefeuille et obtenir de meilleurs résultats, en se démarquant dans un domaine concurrentiel et en s'assurant de ne pas manquer les opportunités importantes que présentent les billets structurés.
