La nouvelle plateforme fonctionne sur la technologie innovante de rente de Luma et rationalise le processus de sélection de rente pour les conseillers.
CHICAGO, 13 décembre 2022 — Morningstar, Inc. (Nasdaq : MORN), l'un des principaux fournisseurs indépendants de recherche en investissement, a lancé aujourd'hui Annuity Intelligence Center, une expérience de transaction de rente au sein de Morningstar Advisor Workstation.SM cela simplifiera le processus de négociation de rentes par un conseiller financier au nom de ses clients. La plateforme est alimentée par Luma Financial Technologies (« Luma »), une plateforme indépendante de produits structurés et de rentes multi-émetteurs. L'Annuity Intelligence Center combine du matériel pédagogique, des fonctionnalités de comparaison et une accessibilité généralisée aux produits pour aider les conseillers à gérer l'ensemble de l'expérience de rente de leurs clients.
« Les actifs en rentes augmentent et, même si ces véhicules gagnent en popularité, le marché des rentes reste opaque et les conseillers au service des investisseurs ont du mal à évaluer leurs options », a déclaré Jeff Schwantz, responsable mondial des canaux et des partenariats chez Morningstar. « L'Annuity Intelligence Center, renforcé par la technologie Luma, apporte un nouveau niveau de transparence au secteur en supprimant les complexités et en modernisant le flux de travail, y compris la gestion du cycle de vie depuis le pré-échange, l'échange et le post-échange. Les conseillers peuvent fournir aux clients une vision globale de leurs options pour prendre des décisions financières éclairées et favoriser la réussite des investisseurs.
La technologie de Luma prend en charge une large gamme de couvertures de contrats de rente, apportant des informations personnalisables aux conseillers qui utilisent Annuity Intelligence Center.
« Nous sommes ravis que Morningstar propose notre solution de rente de bout en bout ainsi que l'expérience unique de transaction de rente qu'elle offre », a déclaré Keith Burger, responsable de la distribution de Luma pour l'Amérique du Nord. « Les investisseurs utilisent les rentes de plusieurs manières, et la technologie de Luma dans Annuity Intelligence Center permet aux conseillers de comprendre quand et comment une rente pourrait profiter à un client. Nous sommes impatients de renforcer notre relation avec Morningstar et de continuer à transformer l'expérience des rentes pour les investisseurs du monde entier.
Le Annuity Intelligence Center offre aux conseillers une solution unique pour tous les types de produits de rente, y compris les rentes variables, les rentes à indice fixe et les rentes enregistrées liées à un indice. La plateforme est conçue pour englober l'ensemble du flux de travail des rentes, de la formation et de la recherche à la saisie des commandes et à la gestion du cycle de vie, en simplifiant les processus manuels grâce à des outils interactifs. Les utilisateurs peuvent comparer les caractéristiques des rentes – telles que les taux, les exigences de dépenses et les types d’avenants – et effectuer des projections de revenus et de valeur pour prendre une décision éclairée en fonction de circonstances ou de préférences spécifiques.
Une fois qu'une rente est sélectionnée, Annuity Intelligence Center réduit les complexités liées à l'achat de la rente. Grâce aux données backend de Luma, les utilisateurs peuvent facilement commander directement via la plateforme numérique. Le module Lifecycle Manager au sein de la plateforme permet ensuite à un conseiller de surveiller les performances du produit à partir d'un emplacement centralisé.
Le Annuity Intelligence Center est désormais intégré et accessible dans la plateforme Web de Morningstar destinée aux professionnels de la finance, Morningstar Advisor Workstation. En savoir plus sur la station de travail Morningstar Advisor ici.
À propos de Morningstar, Inc.
Morningstar, Inc. est l'un des principaux fournisseurs indépendants de recherche en investissement en Amérique du Nord, en Europe, en Australie et en Asie. La société propose une vaste gamme de produits et de services aux investisseurs individuels, aux conseillers financiers, aux gestionnaires et propriétaires d'actifs, aux fournisseurs et promoteurs de régimes de retraite, ainsi qu'aux investisseurs institutionnels sur les marchés de la dette et des capitaux privés. Morningstar fournit des données et des analyses sur une large gamme d'offres d'investissement, notamment des produits d'investissement gérés, des sociétés cotées en bourse, des marchés de capitaux privés, des titres de créance et des données de marché mondiales en temps réel. Morningstar propose également des services de gestion d'investissement par l'intermédiaire de ses filiales de conseil en investissement, avec environ 239 milliards de dollars d'actifs en délibéré et sous gestion au 30 septembre 2022. La société exerce ses activités dans 29 pays. Pour plus d'informations, visitez www.morningstar.com/company. Suivez Morningstar sur Twitter @MorningstarInc.
À propos de Luma Technologies Financières
Fondée en 2011, Luma Financial Technologies (« Luma ») a été la pionnière d'une plate-forme logicielle fintech de pointe qui a été adoptée par les sociétés de courtage, les bureaux de la RIA et les banques privées du monde entier. En utilisant Luma, les investisseurs institutionnels et particuliers disposent d'une plate-forme technologique côté acheteur entièrement personnalisable et indépendante qui aide les équipes financières à se renseigner, rechercher, acheter et gérer plus efficacement les investissements alternatifs ainsi que les rentes.
Luma donne à ces utilisateurs la possibilité de superviser le cycle de vie complet des processus de bout en bout en proposant une suite de solutions. Ceux-ci comprennent des ressources pédagogiques et du matériel de formation ; création et tarification de produits structurés personnalisés ; saisie électronique des commandes; et la gestion post-négociation. En privilégiant la transparence et la facilité d'utilisation, Luma est une option multi-émetteurs, multi-grossistes et multi-produits que les conseillers peuvent utiliser pour répondre au mieux aux besoins spécifiques du portefeuille de leurs clients.
Basée à Cincinnati, Ohio, Luma possède également des bureaux à New York, NY, Zurich, Suisse et Miami, FL. Pour plus d'informations, s'il vous plaît visitez Le site de Lumaou suivez-nous sur LinkedIn ainsi que Twitter.
