Luma Financial Technologies a déployé un nouveau logiciel qui aide les conseillers à identifier le produit le mieux adapté pour remplacer la rente existante d’un client.
La nouvelle fonctionnalité, un ajout à sa plateforme logicielle Luma Compare, permet aux conseillers d’analyser et de comparer les caractéristiques, les frais et les valeurs d’une rente recommandée avec la politique active de l’acheteur potentiel. Le logiciel peut tenir compte des scénarios de marché actuels et futurs, ainsi que des revenus et des prestations de décès de la personne, selon un communiqué de presse de l’entreprise.
"Cette nouvelle fonctionnalité renforce la mission de Luma consistant à apporter objectivité et transparence aux produits d'investissement alternatifs, y compris les produits de rente", a déclaré Tim Bonacci, PDG de Luma, dans une interview.
Jay Charles, directeur des produits de rente chez Luma, a identifié comme capacités distinctives la capacité de la nouvelle offre non seulement à comparer les caractéristiques des nouveaux et des anciens produits, mais également les résultats pour le client. L’outil peut comparer, par exemple, les différences dans la valeur du compte d’un client ou les paiements de revenus pour chacun des deux produits sur une période donnée.
Il a ajouté que l’outil peut également être adapté aux exigences d’un cabinet de conseil en matière de conformité et d’adéquation des produits.
Luma, une entreprise de Navian Capital, Bank of America Merrill Lynch et Morgan Stanley, propose depuis 2018 aux distributeurs une plateforme multi-émetteurs pour comparer les produits structurés : des investissements liés au marché dont la performance ou la valeur peut être liée aux actions, obligations, matières premières et monnaies.
En février de cette année, la société a lancé Luma Annuities, un logiciel de gestion des ventes et du cycle de vie que les conseillers et les sociétés d'investissement peuvent utiliser pour négocier, configurer et gérer des produits, notamment des rentes variables, à taux fixe et à indexation fixe. Pour aider à commercialiser la nouvelle offre, la société s'est associée à Insurance
En avril de cette année, Luma s'est également associée à Cannex Financial Exchanges pour fournir des données et des capacités de modélisation pour la plateforme de rentes. Les sociétés ont collaboré pour normaliser les données sur les produits de rente et permettre aux conseillers de prévoir les performances des différentes rentes dans différents environnements de marché.
La plateforme de Luma est utilisée par les courtiers, les conseillers en investissement enregistrés et les banques privées.
L'entreprise technologique, fondée en 2011 et dont le siège social est à Cincinnati, fait partie d'un nombre croissant de développeurs de logiciels proposant des outils pour aider les agents et les conseillers à faire des comparaisons de produits de rente.
Au début du mois, Pacific Life s'est associée à Ensight et Insurance Technologies pour lancer un logiciel permettant de comparer les performances des rentes variables de l'assureur mutuel. Une nouvelle fonctionnalité est en préparation qui permettra de comparer des produits à index fixe.
D'autres outils sur le marché incluent Annuities Genius d'Agatha Global Tech, Morningstar Annuity Intelligence et FIDx Protection Intelligence.
Bonacci prévoit une adoption accrue d’outils de comparaison de produits comme celui de Luma, une hausse alimentée par la nécessité de mieux aligner les produits sur les objectifs des clients dans un environnement de marché volatil.
"La sélection des sous-jacents et des produits appropriés deviendra encore plus importante qu'elle ne l'avait été au cours des années précédentes, où généralement la plupart des choses allaient dans une direction, qui était en hausse", a-t-il déclaré.
Voir l'article original en vedette dans Spécialiste des rentes viagères, ici.
