Voici un plus examiner certaines des innovations technologiques que des plateformes comme Luma fournir pour aider les entreprises à gérer plus efficacement les produits structurés.
Process Automation
Pplates-formes vous simplifier et automatiser les process qui nécessitent plusieurs étapes ainsi que /ou une quantité importante de manuel activité telle que la saisie de données ou la gestion des commandes. Par exemple, avec un allumésystème de ligne, les conseillers peuvent appliquer facilement divers filtres de produits – émetteur, sous-jacent, teneur, etc. – pour plus d’efficacité identifier, comparer et sélectionnerct le bon produit. Quand soumettre une commande, iau lieu de aveceffectuer la transaction via des appels téléphoniques et des e-mails, les conseillers peuvent plutôt passer, suivre et gérer les commandes via un en ligne système de saisie des commandes. Enfin, tle système aussi organisers et magasins TOUTE commerce l'information et documentation dans une archive numérique pour une référence facile et une récupération ultérieure.
Offres de prix personnalisées et inférieures Montants notionnels
Les capacités d’automatisation des plateformes se déplacent comment les sociétés d'investissement gérer offres personnalisées. Les conseillers peuvent explorer de nouvelles opportunités en dehors du produit mensuel des présents en soumettant des demandes directement à un émetteur via un système de cotation en direct. Au lieu d'envoyer plusieurs e-mails et de suivre les mises à jour via propagationfeuilles et les appels téléphoniques, l'ensemble du processus peut être hébergé dans un seul système, augmentant ainsi l'efficacité et offrant aux conseillers des opportunités d'investissement supplémentaires pour leurs clients.
En automatisant de nombreux processus impliqués dans la création d'offres personnalisées, les plateformes ont a abaissé les montants notionnels requis pour conclure ce type de transactions. «Je pourrais voir des émetteurs proposer des offres sur mesure aussi bas que 300,000 XNUMX - 500,000 – potentiellement même inférieur à cela. – suggère Tim Bonnacci.
Vidéos éducatives et sur les produits structurés
L'émission de notionnels plus petits fait évidemment partie de ce que proposent ces plateformes, mais elles se concentrent principalement sur l'éducation et le démocratisation et démystification du produit », dit Stanislas Varine, responsable de la structuration et du développement produits pour la zone Amériques au Crédit Agricole. «C'est la différence entre le US, asiatiques et européennes – le premier objectif de tous les US les plateformes sont avant tout l’éducation.
Plateformes fournir pédagogique contenu comprenant client-du contenu multimédia approuvé tel que des vidéos et des PDF qui présentent des produits structurés de manière très claire et compréhensible. Ceux-ci dotent les conseillers de ressources pour plus facile à expliquer produits structurés à des clients qui découvrent ces types de véhicules financiers.
En plus des ressources pédagogiques, des plateformes vous placer certains produits derrière des barrières éducatives, empêchant les conseillers d'y accéder jusqu'à ce qu'un programme de certification approprié ait été complété. Ces barrières fournissent des niveaux de contrôle supplémentaires ensuivreà condition que leurs conseillers aient atteint un niveau de formation approprié before ils peuvent vendre un produit particulier set.
Vous pouvez lire l’article complet publié par Risk.net ici : https://www.risk.net/derivatives/6590726/meet-simon-luma-and-halo-they-trade-structured-products.
Pour plus d'informations sur Celui de Luma fonctionnalités, consultez ce lien ici : https://lumafintech.com/lumaplatform/
Ces informations sont destinées à être distribuées aux clients institutionnels et sont réservées à l'usage des courtiers. Il n’est pas destiné à être distribué à des clients particuliers. Tout document fourni est fourni à titre informatif uniquement et ne constitue pas une recommandation, une offre ou une sollicitation pour l'achat ou la vente de tout titre ou instrument financier.