Malgré la nature intrinsèquement complexe des produits structurés, les entreprises s'appuient encore étonnamment sur les e-mails et les feuilles de calcul pour gérer manuellement le processus de création de structures personnalisées. Dans un précédent article sur les vues structurées, nous avons partagé quatre raisons pour lesquelles la tarification structurée personnalisée doit être automatisée. Dans cet article, nous allons examiner le processus de création de produits personnalisés et d'automatisation de la tarification et comment il s'intègre dans le flux de travail d'une entreprise d'investissement.
La création de produits personnalisés se déroule en trois étapes. La première étape, la sélection du produit, consiste à choisir le wrapper (une note structurée, par exemple), puis à sélectionner les couches souhaitées telles que le regroupement, le type, les actifs sous-jacents et d'autres détails. La deuxième étape, les détails du produit, consiste à attribuer des variables telles qu'un pourcentage de tampon, des pourcentages de coupons et des niveaux de rendement à la hausse. La dernière étape, les informations sur la transaction, comprend la définition de la date de transaction, la réoffre, les frais de vente et de structuration, ainsi que le choix du ou des émetteurs souhaités.
Une fois que le produit souhaité a été spécifié au cours de ces trois étapes, le flux de travail de demande d'offre commence. C’est là que la plateforme Luma offre des gains d’efficacité significatifs en matière de processus. Il s'agit d'un ex généraliséamplement basé sur un modèle similaire que Luma utilise pour son automatisation de flux de travail.
Envoyer une demande. Le flux de travail commence lorsque la demande de produit est envoyée aux émetteurs pour examen. Les émetteurs reçoivent et examinent la demande de structure personnalisée et répondent par une offre.
Luma donne accès à plusieurs émetteurs, permettant ainsi une plus grande disponibilité des produits.
Sélectionnez Réponse. Les clients examinent les documents préliminaires reçus des émetteurs et sélectionnent un émetteur avec lequel aller de l'avant.
Luma crée un journal numérique et historique de chaque demande pour mieux soutenir la qualité et la conformité. Ce journal historique suit l'ensemble du processus et stocke des détails tels que les noms des contacts, les fichiers téléchargeables et les mises à jour de statut.
Finalisez la feuille de conditions. Le client et l'émetteur confirment le produit et finalisent la liste des conditions. Désormais, la période de commercialisation peut commencer.
En plus de la feuille de conditions téléchargeable envoyée par l'émetteur, toutes les notes, valeurs notionnelles ou mises à jour peuvent être conservées au sein de la plateforme, éliminant ainsi le besoin d'e-mails et de suivi manuel.
Documents notionnels et juridiques finaux. Après la clôture de la période de commercialisation, le client envoie le montant notionnel final à l'émetteur qui finalise la transaction en envoyant les documents juridiques de clôture.
Une fois la transaction émise, les archives stockent tous les détails du produit, ce qui facilite la révision des détails et/ou la répétition de la demande.
Ne laissez pas votre entreprise se retrouver coincée avec des processus obsolètes. Bien que la gestion manuelle des processus de création et de tarification de produits personnalisés soit une pratique courante aujourd'hui, de plus en plus d'entreprises commencent à percevoir les avantages de l'utilisation de la technologie financière pour rationaliser les flux de travail, réduire le travail manuel et améliorer les exigences d'adéquation.
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